转眼又到了旺季营销时节，对于理财经理刘敏来说，这段日子，既有辛勤付出的艰辛，更有收获的喜悦。
去年12月，刘敏加入工商银行理财经理团队。她深知，作为理财经理，必须拥有丰富的知识面，熟练掌握专业知识才能更好的服务客户，而每一位优秀的理财经理都是在不断的学习中进步和成才起来的。
服务和营销是银行理财经理的准确定位。她认为做理财经理特别磨练人，以前做柜员的时候照着办业务就行，理财经理的工作对她提出了更高要求，第一，多去正面面对所有的客户，因为这个岗位的工作内容就是不停地与客户交流；第二，要提升自己心理承受能力，因为这个岗位经常被客户抱怨，也会面对或大或小的市场波动，所以得要有足够的心理承受能力。
在知识与技能上，她也会在平时的工作和生活中多留心积累、多看书学习、多参加行里举办的各项业务培训、产品路演，熟悉产品，有一定的专业知识才能去搞营销。除了这些专业的知识外，理财经理还要具备一些其他的知识，例如养生、命理、旅游等高端人群比较感兴趣的领域的知识。
今年刘敏获得“中国优秀金融理财师”称号，这对她而言是一个起点。她说:“中国工商银行以客户为中心的服务理念给了我在实践中成长的机会，在中国工商银行专业理财团队这个舞台上，我将不断成熟，不断进步，和我们的团队一起为更多客户提供更加完善的金融理财服务。”
她认为做好理财经理，主要有四点：
第一是专业的知识。不断学习是保持竞争力的最好方法，在完成好工作之余，还要认真学习和研究理财知识，投资知识，熟悉每种产品，让自己的业务水平不断提高。在旺季配合支行行长制订符合自身网点的实施方案和考核方案，通过晨夕会等形式动员全网点员工，学习业务知识，进一步强化目标管理，激发网点全员挖储源的热情。
第二是良好的营销能力。任何产品，有了客户才有了价值，所以真诚的服务，良好地销售能力是成功的关键，每天会遇到各种各样的客户，她说只有善于观察、乐于交流、洞察客户的想法，找准合适的时机推销银行的产品，努力得到客户的信任，实现双方共赢。在旺季营销时，理财经理要做好和大堂经理、高低柜之间积极良性互动，遇到目标客户，积极主动地服务客户、营销客户。工行产品很多，要了解客户的需求，推荐合适的产品，增加客户粘度与忠诚度。
第三是维护好客户，服务好客户。与客户多交流，打好关系，与客户成为朋友，朋友之间做的不是交易，而是交情，有了交情，何愁事不成了，当客户购买了产品后，千万不能以完成任务了来对待客户，一定要加倍维护好这个客户，相信经过一段时间的磨合，一定会与客户建立更深的信任。在旺季营销时，充分利用工行客户经理的PBMS系统，做好高端客户和代发工资客户的维护，在客户生日时发送生日祝福，给客户不定时发送工行产品小贴士，查看是否有客户产品到期，进行通知及再销售。遇到重大的市场变化及时通知客户，并积极认领客户，通过电话、短信，形成积极联系客户的氛围。让客户除了体验工行的优质产品外，更加享受到获得金融资产的保值增值服务的贴心。
第四是合规销售和自我保护。给客户推介适合他的产品，在宣传产品的时候，不要只顾着宣传收益，而忘记提示风险，在销售成交前，确保客户已经清楚产品的属性和条款，时刻以合规为先。
“我很喜欢这份工作，喜欢这种紧张而有成就感的岗位，在工行理财经理团队这片沃土里，将继续耕耘，向着更高、更远、更新的目标前进！”采访临结束，刘敏笑着说。