比特币终于突破 100,000 美元，持有该加密货币的投资者在庆祝之前需要采取一些行动。
周三晚，比特币首次突破 100,000 美元大关，这标志着其在 2024 年的热潮中又达到了一个新的里程碑。今年以来，比特币的价值已经翻了一倍多。
“对很多人来说，这是一个重要的时刻，”Turnqey Labs（一个提...
比特币终于突破 100,000 美元，持有该加密货币的投资者在庆祝之前需要采取一些行动。
周三晚，比特币首次突破 100,000 美元大关，这标志着其在 2024 年的热潮中又达到了一个新的里程碑。今年以来，比特币的价值已经翻了一倍多。
“对很多人来说，这是一个重要的时刻，”Turnqey Labs（一个提供加密资产报告数据聚合的平台）的 CEO Tyrone Ross 表示。“有一些人已经持有了很长时间。”
提升投资组合的特性
个人投资者无需将全部资金投入比特币，就能对其投资组合的表现产生影响。
WisdomTree 进行了一项分析，研究了从 2013 年末到 11 月底这段时间内，比特币在一个 60% 股票和 40% 固定收益分配的投资组合中以不同比例的表现。
根据 WisdomTree 的数字资产研究总监 Dovile Silenskyte 的说法，即使仅仅将 3% 的资金配置到比特币上，投资组合的夏普比率（风险调整回报率的衡量指标）也能提高 20 个基点。她指出，将比特币的配置比例保持在 1.5% 至 2% 是一个明智的选择。
“即使投资者仅对比特币进行少量配置，也能改善风险和回报的关系，”她说。
坐拥可观的收益
那些在比特币上涨过程中获利的个人投资者，现在面临一个艰难的决定。其中一位投资者是 Bone Fide Wealth 的创始人兼 CFP 的 Douglas Boneparth，他也是 CNBC 金融顾问委员会的成员。
他自 2014 年开始持有比特币，那时他通过挖矿获得了比特币。Boneparth 表示，他和他的妻子一直在讨论下一步应该怎么做。他们持有的比特币已经超过了一年，但并未进行任何操作。他没有透露其持仓的具体价值。
“这是一个过大的头寸，我们该如何处理？”Boneparth 说。“作为顾问和一个对比特币充满信念的持有者，这两者之间有一种矛盾。”
他补充道：“这迫使人们重新定义自己的风险承受能力。”
确实，当比特币投资者为其收益欢呼时，他们也必须考虑，如果这个集中的头寸发生大幅下跌，他们的长期目标会受到怎样的影响。在这种情况下，削减头寸或通过多元化来降低风险可能是合理的。
重新评估风险
通过重新平衡投资组合——即修整表现过好的资产并买入表现欠佳的资产——可能是解决办法。
“波动性或回撤是否会影响你的财务目标？”Boneparth 问道。“在哪个水平上会产生较大的影响？哪个水平的影响较小？当涉及到任何头寸时，你愿意承受什么程度的风险？”
但出售部分比特币也会带来税务影响，因为加密货币需要缴纳资本利得税。不过，如果与税收亏损收割（tax-loss harvesting）同时进行，投资者可以在其投资组合中实现亏损，并利用这些亏损抵消收益，从而尽量减少税务负担。
对于那些愿意将收益用于慈善用途的投资者，他们可以考虑将部分加密货币捐赠到捐赠者建议基金（donor-advised fund）中，并用其进行慈善赠款。
通过这种方式，他们可以减少投资组合中过于集中的部分——如果他们在纳税申报中逐项列出扣除额，还可以因此申请慈善捐赠扣除。Fidelity Charitable 报告称，截至 11 月 19 日，今年他们已经收到了价值 6.88 亿美元的加密货币捐赠。
“过去几年，无论加密货币市场是涨是跌，很多慈善机构已经具备接受加密货币的功能，”Ross 表示。
下一步的决定不必是“全有或全无”，但这是重新审视目标和风险承受能力的好时机。
“对我个人来说，100,000 美元并不是一个大事——它只是更长旅程中的一个节点，”Ross 说。“这是通往更高目标途中的一站。”