需求解析
作为普通大众——
如何快速了解各种财经资讯、自我快速制定投资对策？
如何系统认知理财三大模块、高效把脉现有财务缺陷？
如何结合常规核心理财需求、完善整合家庭资产配置？
如何在日常中开展自我修炼、自我提升转为理财达人？
课程目标...
需求解析作为普通大众——
如何快速了解各种财经资讯、自我快速制定投资对策？
如何系统认知理财三大模块、高效把脉现有财务缺陷？
如何结合常规核心理财需求、完善整合家庭资产配置？
如何在日常中开展自我修炼、自我提升转为理财达人？
课程目标
1.让受众能掌握金融市场投资形势判别方法，具有良好的金融视野与金融触觉，对金融大事对未来产生的影响具有敏锐度；
2.从金融从业者转型“理财达人”，通过课程讲解，令参训人员能掌握理财的基本原理与操作模式，提升自己的“财商”，发现自身的财务问题；
3.让参训者具有良好的财务管理技能与金融工具识别、剖析的能力，更自如地把握多种投资工具；
4.让参训者能从未来的理财需求出发，通过不同理财工具搭配，实现财富目标；
学员收获
1.学员能分析读懂五种财经重要指标，结合当前的经济周期、投资市场现状，从理财角度探究经济现状对投资理财的影响、判别；
2.学员能清晰掌握理财的 “财富健康三标准”、“八大规划”；
3.学员能运用理财中“六个核心财务评价标准”，精准找到客户当前财务健康的不足点，提示客户改善财务现状；
4 .学员能拥有对理财工具“三判别（风险性、流动性、收益性）”的能力，了解七类常规理财工具及三类互联网理财工具，掌握各种工具的合理定位，挖掘自身产品优势，增强对企业的自信心；
5.学员能结合“四大核心理财需求”，能灵活运用市场上的投资理财产品，合理为自己配置资产，提升自身资产效能的最大化；
6.学员在日常中开展四大方向的自我修炼，提升自我理财素养、理财技能，从“金融参与者”向“理财达人”华丽转身。
课程大纲
模块一：高净值人群规模与财富运营现状分析
1. 2018年中国高净值人群财富拥有规模；
2. 高净值人群财富运营，关注话题分析；
3. 高净值人群财富运营投资新趋势分析；
4. 高净值人群投资理财的首先项目分析；
模块二：高净值人群股权运营涉税与节税筹划
1. 企业合并、分立个人股东是否需要缴纳个人所得税？有何风险?
2. 平价转让股权，个人股东是否需要缴纳个人所得税？有何风险?
3. 代持股转让股权实际股东是否需要缴纳个人所得税？有何风险?
4. 股权转让中的不同形式下“对赌协议”，如何涉税？有何风险？
5. 个人股东“非货币资产投资”办企业，有何风险？如何纳税？
6. 个人股东注册公司，如何选择企业类型？如何选址？纳税最少！
7. 不同形式的企业股权激励，如何纳税？有何风险？
8. 资本公积、盈余公积、未分配利润等转增资本，是否需要纳税？
9. 技术投资入股，有何优惠？如何纳税？如何筹划？
模块三：个人所得税政策改革解读与实操应用
改革条款01：居民个人的综合所得，以每一纳税年度的收入额减除费用六万元以及专项扣除、专项附加扣除和依法确定的其他扣除后的余额，为应纳税所得额。
该政策，如何应用？如何避税？
改革条款02：专项扣除包括居民个人按照国家规定的范围和标准缴纳的基本养老保险、基本医疗保险、失业保险等社会保险费和住房公积金等。
该政策，如果所在单位不给员工（如：单位的保洁人员、保安、服务人员等）购买“五险一金”，在计算个人所得税时，是否也可以按标准扣除？
改革条款03：专项附加扣除包括子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息和住房租金等支出。
将来专项扣除，如何扣除？如何取证？
改革条款04：非居民个人的工资、薪金所得，以每月收入额减除费用五千元后的余额为应纳税所得额，劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得，以每次收入额为应纳税所得额。
该政策，是否预示着不得减计扣除？
改革条款05：个人与其关联方之间的业务往来，不符合独立交易原则且无正当理由，税务机关有权按照合理方法进行纳税调整。
该反避税条款，个人股东借款给企业是否需要核定“利息收入”缴纳个人所得税？
改革条款06：纳税人有中国公民身份号码的，以中国公民身份号码为纳税人识别号；纳税人没有中国公民身份号码的，由税务机关赋予其纳税人识别号。扣缴义务人扣缴税款时，纳税人应当向扣缴义务人提供纳税人识别号。
是不是预示着，将来通过查询纳税人的“身份号码”，就知道了该公民的税收缴纳情况了？
改革条款07：扣缴义务人每月所扣的税款，应当在次月十五日内缴入国库，并向税务机关报送纳税申报表。
扣缴义务人，是否需要向纳税人提供完税凭证，纳税人从何处可以核实扣缴义务人将税款如实缴纳？
改革条款08：纳税人取得综合所得需要办理汇算清缴的，应当在取得所得的次年三月一日至六月三十日内办理汇算清缴。
该政策出台后，个人所得税的汇算清缴，由谁来办理？企业财务人员还是纳税人自己？如果是企业财务人员来办理，她又如何知道纳税人的其他综合所得税？不办理个人所得税汇算清缴有何不利影响？将来自由职业者，是否需要找专业机构代理办理个人所得税汇算清缴业务？
改革条款09：居民个人的综合所得，以每一纳税年度的收入额减除费用六万元以及专项扣除、专项附加扣除和依法确定的其他扣除后的余额，为应纳税所得额。
该政策出台后，纳税人在工作单位取得的季度奖励、排名奖励、半年奖励、年度奖励、绩效工资等阶段性报酬，是作为综合所得还是选择性作为全年一次性奖励计算纳税个人所得税？
改革条款10：公安、人民银行、金融监督管理等相关部门应当协助税务机关确认纳税人的身份、银行账户信息。教育、卫生、医疗保障、民政、人力资源社会保障、住房城乡建设、人民银行、金融监督管理等相关部门应当向税务机关提供纳税人子女教育、继续教育、大病医疗、住房贷款利息、住房租金等专项附加扣除信息。
该规定是不是预示着，纳税人未来的经济业务、生活开支等多方信息将会进一步透明化？
模块四：高净值人群个人所得税涉税风险
1. 全球CRS对高净值人群有何影响？
2. 什么是CRS？
3. CRS是如何执行的？
4. CRS对你我有何影响？
5. 通过规避洼地是否还是有效的途经？
6. 高净值人员未来如何筹划纳税？
模块五：不同投资理财项目收益涉税分析
1.“地产投资”项目收益涉税分析；
2.“股票投资”项目收益涉税分析；
3.“基金投资”项目收益涉税分析；
4.“古玩投资”项目收益涉税分析；
5.“跨境投资”项目收益涉税分析；
6.“保单投资”项目收益涉税分析；
模块六：企业运营中员工收益涉税与风险
1. 员工存在两处或者两处以上工资薪金但是未自行进行个税申报。
2. 公司存在自然人股权变更但是未申报个税。
3. 公司年终存在向自然人股东分红但是未代扣个税。
4. 公司存在自然人股东借款长期不还但是又未用于经营。
5. 公司经常出现向员工发放福利、补贴等但是未并入工资薪金申报个税。
6. 公司存在虚列人数分解高工资达到少缴个税的目的。
7. 公司存在放员工拿费用发票来抵扣工资薪金的现象。
8. 公司存在向客户赠送大量的礼品，却未按规定代扣代缴个人所得税。
9. 公司每月以误餐补助名义发给职工的补贴、津贴，未并入当月工资、薪金所得扣缴个人所得税。
10. 公司存在聘用退休人员、临时人员上班但是未申报个税。
11. 公司存在支付外部劳务人员劳务费虽已代扣个税，但是没有取得劳务费发票。
12. 公司存在员工的工资薪金年所得超过12万元以上但是未按照税法规定的期限进行自行纳税申报。
13. 公司存在每月定期发放员工出差补助之名义，达到少缴个税目的。
14. 公司长期存在发放工资均通过现金发放而且额度较大的现象。
15. 公司存在经常为员工报销与经营无关的日常费用的现象但是未申报代扣个税。
16. 公司经常存在计提工资但是长时间不发放的现象。
17. 会计编制的工资发放的记账凭证仅仅附件为银行代发工资的支付证明，而没有人员明细。
18. 公司存在以个人借款方式来规避工资个税的情况。