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第二季度违规问责岗位资格考试
1、违反公司外汇业务规定,有下列哪种情形,给予告诫或通报批评处理,情节严重或后果严重的,给予警告至降级处分()
A、擅自开展未经上级行授权的业务的
B、违规对辖内机构进行业务转授权的
C、新业务市场准入核准或备案中向监管机构提供虚假信息的
D、办理超出跨境融资风险期权余额上限的相关业务,且未及时报告的
2、违反理财POS相关业务规定,下列哪些情形,需移送审委会审理。
A、理财POS转入资金未购买理财类产品、办理定期存款类业务
C、理财POS操作人员利用理财POS为本人办理业务
B、为客户办理理财POS业务时,未在网点高柜或低柜等监控环境下办理
D、将理财POS终端挪作他用
3、个人贷款业务不息责任认定实施细则规定,若消费贷款业务经办人员认定为违规行为责任,且满足客户经理住房消费贷款不良率小于()(或非住房消费贷款不良率小于、5%),其他岗位人员所属一级支行或其经办业务的机构的
不良率小于()。在该次责任认定过程中,予以免除经济处理。若后累计不良率超过了上述指标,对前次认定完毕的不良贷款不再追加处理。
A、0.2%,0.3%
B、0.3%,0.4%
C、0.3%:0.2%
D、0.4%:0.3%
4、领导人员违反规定,下列哪种情形,构成轻微违规行为。
A、采取不正当手段进行同业竞争。
B、重大情况或问题未按规定请示报告。
C、制度执行不力、管理不到位。
D、发现后未制止员工进行违规操作。
5、违反网点管理规定,下列哪些情形,应移送审委会审理。
A、不相容岗位相互兼职
B、逆流程办理业务
C、一人拥有不同級别权限
D、擅自临时停业
5、违反流动性管理规定,流动性危机应急处置不力造成危机持续恶化,给邮储银行造成重大损失的,情节严重或后果严重的,给予()处分
A、记大过
B、开除
C、撤职
D、降级
7、以下违反信息管理规定的行为,在情节及后果不严重的情况下,处理错误的是()。
A、在生产网络上私自接入个人笔记本电脑、移动存储设备、无线网络设备的,给予告诫或通报批评处理
B、在生产终端上使用与业务无关软件或进行与工作无关操作的,给予告诫或通报批评处理
C、未按规定查阅、浏览、拷贝、打印、修改客户账户信息和数据的,给予警告至记大过处分
D、擅自将系统和网络需求、技术文档、配置或源代码等信息复制、外泄的,给予警告至记大过处分
8、管理责任认定中,责任类别为重要管理责任认定的三档,处理标准为()、
A、扣减半个月平均绩效纹入,告讶
B、扣诚一个月平均绩效收入,通报批评
C、扣减两个月平均绩效收入,警告
D、扣减个月平均绩效收入,记过或记大过
9、若审委会认为不良贷款情况复杂,不良原因不明确,难以作出公正认定的,经()批准,可要求调查组重新对该笔贷款进行补充调查、
A、总行
B、审委会
C、H级行
D、委员会主任
10、违反信贷业务规定,下列哪种情形,应给予积分处理
A、违规以贷转存
B、因工作不尽职未发现客户提供虚假材料
C、贷款申请类、经营类资料内容存在瑕疵、不规范。
D、未按规定进行客户身份信息互联网核查。
11、外部监管机构监督检查发现问题应给予积分处理的,由()提出积分处理意见
A、外部监管机构
B、被检查部门
C、内控合规部门
D、被检查机构对应检查项目的牵头部门
12、个人贷款业务不良责任认定实施细则规定,若个人线上消费贷款经办人员认定为违规行为责任,客户经理线上消费贷款不良率小于(),其他岗位人员所属一级支行或其经办业务的机构的不良率小于(),在该次责任认定过程中,予以免除经济处理。若后累计不良率超过了上速指标,对前认定完毕的不良贷款不再追加处理,
A、2、5%;2、5%
B、2、5%;3、9
C、3、%3、%
D、2、%,2、%
13、责任人在同一等信贷类不良资产业务中,有两种及以上员工违规行为处理办法规定的违规行为的,在给予一并处理时,按其教种违规行为中应受到的最高处理加重()档给予处理。A、
B、两
C、
D、
14、违原投行业务规定,未按规定承做投行业务的(未达到情节严重或后男严重),可给予()处分
A、通报批评
B、降级
C、记过
D、解除劳动合同
15、责任认定中,公司类贷款贷前调查基本证件及准入类资料不包括,()
A、企业法人营业执照复印件(三证合一,境外法人提供境外合法往册成立的证明文件)。
B、贷款用途合理合规的证明材料,如采购合同、施工合同、贷款合同
C、企业信用信息查询留存授权书及企业征信系统信用报告
D、法定代表人有效身份证件复印件
16,22年4月,总行召开审委会,下列哪位参会人员不具备表决权。
A、总行审委会主任
B、总行风险管理部总经理
C、总行内控合规部总经理
D、总行审计局员工
17、上级机构应在受理之起()个工作内作出复核决定。
A、1
B、3
C、2
D、6
18、小企业类贷款生产经营类资料主要有:如企业近三个年度财务报告及最近一期的财务报表、企业近()各季度的增值税及所得税完税凭证、企业近一年度的主要银行账户对账单、近一年及近期电费水费缴纳清单或有效汇总缴纳凭
证、经营场所产权证明或租赁合同协议书、资本金和其他建设生产资金筹措方案及落实资金来源的证明材料(固定资产贷款)、房地产开发贷款相关证明材料等。
A、三年
B、两年
C、一年
D、半年
19、违反信用卡风险审查、授信审批规定,在审批授信环节中,无依据修改系统决策建议,核发卡片或提高授信额度的,情节严重或后果严重的,给予()处分不符合制度要求。
A、降级
B、记大过
C、开除
D、解除劳动合同
20、贷后管理环节票据贴现业务承兑银行无正当理由拖延付款的,票据托收岗应在计息到期起()个工作内,向承兑银行发出《催收公函》。
A、三
B、五
C、七
D、十
21、票据承兑业务中,收到他行查询时,未按规定进行查复的,若情节及后果不严重的,应予以何种处理。()
A、告诫
B、通报批评
C、警告
D、解除劳动合同
22、以下()不属于领导人员违反廉洁从业规定,侵害公共利益、邮储银行利益,给予警告