中国银行理财产品行业现状模式及前景战略建议报告2024-2030年

中国银行理财产品行业现状模式及前景战略建议报告2024-2030年【报告编号】: 438624【出版时间】: 2024年9月【出版机构】: 中研智业研究院【交付方式】: EMIL电子版或特快专递 【报告价格】:【纸质版】: 6500元 【电子版】: 6800元 【纸质+电子】: 7000元 免费售后服务一年，具体内容及订流程欢迎咨询客服人员。 第1章：中国银行理财产品行业发展环境分析1.1 银行理财产品行业政策环境1.1.1 行业监管机制分析1.1.2 行业主要政策解读（1）《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》（2）《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（3）《关于银行业金融机构代销业务风险排查的通知》（4）《关于加强银行理财产品销售自律工作的十条约定》（5）《商业银行理财产品销售管理办法》1.1.3 行业监管政策小结1.2 银行理财产品行业经济环境1.2.1 宏观经济环境（1）GDP增长情况（2）经济走势预测1.2.2 居民消费价格指数1.2.3 国内货币供应量分析1.2.4 人民币存贷款利率1.2.5 人民币存贷款余额1.2.6 宏观经济环境小结1.3 银行理财产品行业市场经济环境1.3.1 利率市场1.3.2 汇率市场1.3.3 商品市场1.3.4 股票市场第2章：中国银行理财产品行业发展现状及趋势2.1 银行理财产品发行规模及增长因素2.1.1 银行理财产品发行规模及特点（1）银行理财产品发行规模（2）银行理财产品发行特点2.1.2 银行理财产品增长驱动因素（1）供给方因素（2）需求方因素（3）市场结构性因素2.2 银行理财产品发行结构分析2.2.1 本外币发行结构（1）本外币理财产品发行规模及结构（2）外币理财产品主要币种发行情况2.2.2 发行期限结构2.2.3 发行主体结构2.3 银行理财产品收益情况分析2.3.1 人民币理财产品收益情况2.3.2 外币理财产品收益情况2.3.3 结构性理财产品收益情况2.4 银行理财产品市场发展趋势第3章：中国银行理财产品行业运营模式分析3.1 银行理财产品运营模式分析3.1.1 资产池模式（1）资产池模式简介（2）资产池类产品规模（3）资产池模式存在缺陷（4）资产池模式存在风险（5）资产池模式监管动向（6）资产池模式转型思路3.1.2 一对一模式（1）一对一模式简介（2）一对一模式规模3.2 银行与其他机构合作运营模式分析3.2.1 银信合作运营模式（1）银信合作的产生背景（2）银信合作的操作模式（3）银信合作的产品规模（4）银信合作的潜在风险（5）银信合作的政策监管（6）银信合作的发展趋势（7）银信合作的模式创新3.2.2 银基合作运营模式（1）银基合作的产生背景（2）银基合作的操作模式（3）银基合作的潜在风险（4）银基合作的政策监管（5）银基合作的模式创新3.2.3 银保合作运营模式（1）银保合作的产生背景（2）银保合作模式的变迁（3）银保合作的产品规模（4）银保合作的潜在风险（5）银保合作的政策监管（6）银保合作的模式创新3.2.4 银证合作运营模式（1）银证合作的产生背景（2）银证合作的操作模式（3）银证合作的潜在风险（4）银证合作的政策监管（5）银证合作的模式创新第4章：中国银行理财产品行业细分产品发展前景4.1 债券类理财产品发行现状及前景4.1.1 债券类理财产品介绍（1）产品特点及适合人群（2）债券类产品运作模式4.1.2 债券类理财产品发行情况及风险（1）债券类理财产品发行规模（2）债券类理财产品发行主体（3）债券类理财产品期限分布（4）债券类理财产品市场地位（5）债券类理财产品投资风险4.1.3 债券类理财产品市场趋势及前景（1）债券发行规模预测（2）债券类理财产品市场前景4.2 信贷类理财产品发行现状及前景4.2.1 信贷类理财产品介绍（1）产品特点及适合人群（2）信贷类理财产品运作模式4.2.2 信贷类理财产品发行情况及风险（1）信贷类理财产品发行规模（2）信贷类理财产品发行主体（3）信贷类理财产品期限分布（4）信贷类理财产品市场地位（5）信托资产收益情况（6）信贷类理财产品投资风险4.2.3 信贷类理财产品市场趋势及前景（1）信托资产规模预测（2）信托行业市场前景4.3 结构性理财产品发行现状及前景4.3.1 结构性理财产品介绍（1）产品特点及适合人群（2）结构性产品运作模式4.3.2 结构性理财产品发行情况及风险（1）结构性理财产品发行规模（2）结构性理财产品期限分布（3）结构性理财产品市场地位（4）结构性理财产品收益情况（5）结构性理财产品投资风险4.3.3 结构性理财产品市场趋势及前景（1）结构性理财产品市场趋势（2）结构性理财产品市场前景4.4 利率类理财产品发行现状及前景4.4.1 利率理财产品介绍（1）产品特点及适合人群（2）利率类理财产品运作模式4.4.2 利率类理财产品发行情况及风险（1）利率类理财产品发行主体（2）利率类理财产品期限分布（3）利率类理财产品市场地位（4）利率类理财产品投资风险4.4.3 利率类理财产品市场趋势及前景（1）利率类理财产品市场趋势（2）利率类理财产品市场前景4.5 票据类理财产品发行现状及前景4.5.1 票据类理财产品理财产品介绍（1）产品特点及适合人群（2）票据类理财产品运作模式4.5.2 票据类理财产品发行情况及风险（1）票据类理财产品发行主体（2）票据类理财产品市场地位（3）票据类理财产品投资风险4.5.3 票据类理财产品市场趋势及前景（1）票据类理财产品市场趋势（2）票据类理财产品市场前景第5章：中国银行理财产品行业营销策略分析5.1 银行理财产品行业销售渠道分析5.1.1 银行网点（1）银行网点的优劣势（2）银行网点发展现状（3）银行网点理财业务趋势5.1.2 网上银行（1）网上银行的优劣势（2）网上银行交易规模（3）网上银行理财业务趋势5.1.3 手机银行（1）手机银行的优劣势（2）手机银行交易规模（3）手机银行理财业务趋势5.2 银行理财产品行业营销策略分析5.2.1 银行理财产品营销SWOT分析（1）银行理财产品营销优势分析（2）银行理财产品营销劣势分析（3）银行理财产品营销机遇分析（4）银行理财产品营销挑战分析5.2.2 银行理财产品营销存在问题（1）目标定位（2）信息披露（3）营销渠道（4）职业素质（5）客户维护（6）品牌营销（7）投资者利益保护机制5.2.3 银行理财产品营销策略建议（1）提高产品设计创新能力（2）加强营销流程管控（3）拓展产品营销渠道（4）完善营销团队建设（5）实施品牌形象管理（6）完善投诉处理机制（7）提高风险管控能力（8）加强业务规范监督第6章：中国银行理财产品行业发行主体特征及竞争分析6.1 银行理财产品发行主体特征分析6.1.1 国有商业银行理财产品发行特征（1）投资币种分布特点（2）期限跨度分布特点（3）资产标的分布特点（4）银行个体分布特点6.1.2 城市商业银行理财产品发行特征（1）投资币种分布特点（2）期限跨度分布特点（3）资产标的分布特点（4）银行个体分布特点6.1.3 股份制商业银行理财产品发行特征（1）投资币种分布特点（2）期限跨度分布特点（3）资产标的分布特点（4）银行个体分布特点6.1.4 外资银行理财产品发行特征（1）投资币种分布特点（2）期限跨度分布特点（3）资产标的分布特点（4）银行个体分布特点6.2 银行理财产品发行主体排名分析6.2.1 各银行理财产品分类排名（1）发行能力排名（2）产品收益率排名（3）风险控制能力排名（4）理财产品丰富性排名6.2.2 各主体分期限收益率排名（1）1个月期收益率排名（2）3个月期收益率排名（3）6个月期收益率排名（4）12个月期收益率排名6.3 银行理财产品发行主体竞争分析6.3.1 国有商业银行竞争实力（1）品牌优势（2）网络优势（3）客户优势6.3.2 城市商业银行竞争实力（1）理财产品规模扩大（2）区域优势明显增强6.3.3 股份制商业银行竞争实力（1）理财综合实力较强（2）产品管理能力lingxian6.3.4 外资银行竞争实力（1）自主创新能力（2）品牌建设优势第7章：中国银行理财产品行业发行主体个案分析7.1 股份制商业银行个案分析7.1.1 招商银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.1.2 交通银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.1.3 中信银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.1.4 中国光大银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.1.5 华夏银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.1.6 广发银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.2 城市商业银行个案分析7.2.1 平安银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.2.2 徽商银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.2.3 北京银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.2.4 包商银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财市场地位（6）银行发展战略规划7.2.5 青岛银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财市场地位（6）银行发展战略规划7.3 国有商业银行个案分析7.3.1 中国工商银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.3.2 中国农业银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.3.3 中国银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.3.4 中国建设银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行网点规模（3）银行存款规模（4）银行理财产品现状（5）银行理财收入分析（6）银行理财市场地位（7）银行发展战略规划7.4 外资银行个案分析7.4.1 渣打银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行在华网点布局（3）银行在华理财产品现状（4）银行理财收入分析（5）银行在华发展战略7.4.2 汇丰银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行在华网点布局（3）银行在华理财产品现状（4）银行理财收入分析（5）银行在华发展战略7.4.3 南洋商业银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行在华网点布局（3）银行在华理财产品现状（4）银行理财收入分析（5）银行在华发展战略7.4.4 大华银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行在华网点布局（3）银行在华理财产品现状（4）银行理财收入分析（5）银行在华发展战略7.4.5 星展银行理财产品分析（1）银行简介（2）银行在华网点布局（3）银行在华理财产品现状（4）银行理财收入分析（5）银行在华发展战略图表目录图表1：2020-2024年中国GDP及其增长情况（单位：万亿元，%）图表2：2025年我国宏观经济指标预测（单位：%）图表3：“十四五”时期中国经济所面临的趋势性变化图表4：2020-2024年居民消费价格指数走势图表5：2020-2024年中国货币供应量分析（单位：亿元）图表6：2020-2024年人民币活期存款利率走势（单位：%）图表7：2020-2024年人民币存贷款余额规模（单位：亿元）图表8：2021-2024年年美元实际有效汇率指数走势图表9：2020-2024年银行理财产品发行数量（单位：款，%）图表10：2024年各月银行理财产品发行规模变化趋势（单位：款）图表11：2024年我国银行外币理财产品占比情况（单位：%）图表12：2024年各月外币银行理财产品发行规模（单位：款）图表13：2024年银行外币理财产品分布情况（按币种）（单位：%）图表14：2024年银行理财产品期限分布情况（单位：%）图表15：2024年银行理财产品发行主体分布情况（单位：%）图表16：2024年人民币非结构性理财产品收益率走势（单位：%）图表17：2024年不同期限人民币普通理财产品收益率Zui高产品情况（单位：%；天）图表18：2020-2024年外币理财产品收益率曲线对比（单位：%）图表19：2024年人民币结构性理财产品收益率走势（单位：%）图表20：资产池模式示意图图表21：一对一模式示意图图表22：银信理财产品发行情况一览表（单位：个，亿元，天，%）图表23：2024年各月我国银信合作理财产品发行规模（单位：亿元，%）图表24：银信合作主要政策分析图表25：2024年银保市场新单规模保费排名（单位：亿元）图表26：银保合作主要政策图表27：银行理财产品按投资标的分类情况图表28：2020-2024年债券类理财产品发行规模（单位：款，%）图表29：2024年债券类理财产品发行主分布（单位：%）图表30：2020-2024年债券类理财产品市场发行占比（单位：%）图表31：2024-2030年债券类理财产品发行规模及增长情况预测（单位：款，%）图表32：信贷类理财产品运作模式图表33：2020-2024年信贷类理财产品发行规模（单位：款，%）图表34：2024年我国信贷类银行理财产品发行主体分布（单位：%）图表35：2024年我国信贷类银行理财产品期限分布（单位：%）图表36：2024年我国信贷类银行理财产品市场发行占比（单位：%）图表37：2024年我国信托资产收益率变化（单位：%）图表38：2024-2030年信托资产规模预测（单位：万亿元）图表39：2020-2024年结构性理财产品发行规模及增速（单位：款，%）图表40：2024年我国银行结构性理财产品期限分布（单位：%）图表41：2024年我国银行结构性理财产品市场发行占比（单位：%）图表42：2024年我国银行结构性理财产品收益分布（单位：%）图表43：2024年我国利率类理财产品发行主体分布（单位：%）图表44：2024年我国银行利率类理财产品市场发行占比（单位：%）图表45：2024-2030年我国银行利率类理财产品市场发行占比预测（单位：%）图表46：票据类银行理财产品运作模式图表47：2024年我国票据类银行理财产品发行主体分布（单位：%）图表48：2020-2024年票据类理财产品市场发行占比（单位：%）图表49：2020-2024年中国网银用户规模变化趋势图（单位：万人，%）图表50：2020-2024年中国商业银行网上交易规模（单位：亿笔，万亿元，%）图表51：2024年电子银行用户投资理财购买渠道（单位：%）图表52：2020-2024年我国手机支付用户规模情况（单位：万人，%）图表53：2020-2024年商业银行移动支付交易规模（单位：亿笔，万亿元，%）图表54：2020-2024年中国第三方支付市场移动支付规模（单位：亿元，%）图表55：2024年中国第三方支付市场移动支付市场份额（单位：%）图表56：银行理财产品品牌营销架构图表57：2024年我国国有控股类产品投资币种分布（单位：%）图表58：2024年我国国有控股类产品期限跨度分布（单位：%）图表59：2024年我国国有控股类产品资产标的分布（单位：%）图表60：2024年国有商业银行发行产品数量前三名（单位：款，%）图表61：2024年我国城市商业类产品投资币种分布（单位：%）图表62：2024年我国城市商业类产品期限跨度分布（单位：%）图表63：2024年我国城市商业类产品资产标的分布（单位：%）图表64：2024年城市商业银行发行产品数量前三名（单位：款，%）图表65：2024年我国股份制商业类产品投资币种分布（单位：%）图表66：2024年我国股份制商业类产品期限跨度分布（单位：%）图表67：2024年我国股份制商业类产品资产标的分布（单位：%）图表68：2024年股份制商业银行发行产品数量前三名（单位：款，%）图表69：2024年我国外资银行类产品投资币种分布（单位：%）图表70：2024年我国外资银行类产品期限跨度分布（单位：%）图表71：2024年我国外资银行类产品资产标的分布（单位：%）图表72：2024年外资银行发行产品数量前三名（单位：款，%）图表73：2024年全国性银行理财产品发行能力排名图表74：2024年区域性银行理财产品发行能力排名图表75：2024年全国性银行理财产品收益率排名图表76：2024年区域性银行理财产品收益率排名图表77：2024年全国性银行理财产品风险控制能力排名图表78：2024年区域性银行理财产品风险控制能力排名图表79：2024年全国性银行理财产品丰富性排名图表80：2024年区域性银行理财产品丰富性排名图表81：2024年银行理财产品不同期限Zui高预期收益率（单位：%）图表82：2024年一个月以内各类型银行理财收益率（单位：%）图表83：2024年个月各类型银行理财收益率（单位：%）图表84：2024年个月各类型银行理财收益率（单位：%）图表85：2024年个月各类型银行理财收益率（单位：%）图表86：招商银行基本信息表图表87：截至2024年招商银行网点规模（单位：家）图表88：2020-2024年招商银行存款规模（单位：亿元）图表89：2020-2024年招商银行理财产品资金余额（单位：亿元）图表90：截至2024年招商银行理财产品资金投资结构（单位：%）图表91：2021-2024年招商银行理财产品收益率走势图（单位：%）图表92：2020-2024年招商银行手续费及佣金收入（单位：亿元）图表93：交通银行基本信息表图表94：截至2024年交通银行网点规模（单位：家）图表95：2020-2024年交通银行存款规模（单位：亿元）图表96：2020-2024年交通银行理财产品资金余额（单位：亿元）图表97：截至2024年交通银行理财产品资金投资结构（单位：%）图表98：2021-2024年交通银行理财产品收益率情况（单位：%）图表99：2020-2024年交通银行手续费及佣金收入（单位：亿元）图表100：中信银行基本信息表图表101：截至2024年中信银行网点规模（单位：家）图表102：2020-2024年中信银行存款规模（单位：亿元）图表103：2020-2024年中信银行理财产品资金余额（单位：亿元）图表104：截至2024年中信银行理财产品资金投资结构（单位：%）图表105：2021-2024年中信银行理财产品收益率走势图（单位：%）图表106：2020-2024年中信银行手续费及佣金收入（单位：亿元）图表107：中国光大银行基本信息表图表108：截至2024年中国光大银行网点规模（单位：家）图表109：2020-2024年中国光大银行存款规模（单位：亿元）图表110：2020-2024年中国光大银行理财产品资金余额（单位：亿元）图表111：截至2024年中国光大银行理财产品资金投资结构（单位：%）图表112：2021-2024年中国光大银行理财产品收益率走势图（单位：%）图表113：2020-2024年中国光大银行手续费及佣金收入（单位：亿元）图表114：华夏银行基本信息表图表115：截至2024年华夏银行网点规模（单位：家）图表116：2020-2024年华夏银行存款规模（单位：亿元）图表117：2020-2024年华夏银行理财产品资金余额（单位：亿元）图表118：截至2024年华夏银行理财产品资金投资结构（单位：%）图表119：2021-2024年华夏银行理财产品收益率走势图（单位：%）图表120：2020-2024年华夏银行手续费及佣金收入（单位：亿元）